Propojení s bankou: jednoduchá účetní automatizace, která šetří spoustu času
Napojení účetního programu na banku vašich klientů je jeden z nejjednodušších způsobů, jak můžete začít s automatizací své účetní praxe. Proces je totiž jednoduchý a přínos obrovský. Už nemusíte ručně importovat bankovní výpisy. Přečtěte si, jaké jsou další výhody, jak propojení funguje v praxi a jak ho v účetním programu nastavit.
Výhody propojení účetního programu s bankou
Hlavní výhodou propojení je, že kompletně eliminuje stahování bankovních výpisů vašich klientů a přepisování nebo importování dat o bankovních pohybech do vašeho účetního programu.
Všechny bankovní pohyby z účtů vašich zákazníků se v pravidelných intervalech (denně, týdně, nebo měsíčně) automaticky stahují přímo do účetního programu.
Tím automatizace nekončí. Bankovní pohyby se následně automaticky párují se zaúčtovanými doklady. Některé účetní programy jako například naše Evala pak jdou ještě o krok dál a navrhnou zaúčtování těchto pohybů a vy je následně jen potvdíte.
Tip: Pokud ještě Evalu neznáte, tak vás rádi představíme. Je to účetní program, který jsme vyvinuli speciálně pro účetní kanceláře a externí účetní s více klienty. Přečtěte si víc o tom, jak Evala funguje.
Takže ve zkratce:
- bankovní pohyby se automaticky stáhnou do účetního programu,
- spárují se s doklady,
- na jedno kliknutí je zaúčtujete.
Ať už jste účetní kancelář, nebo účtujete jako OSVČ, plynou pro vás z propojení tyto výhody:
- šetříte spoustu času, který byste strávili ruční prací, větší kanceláře šetří klidně desítky hodin měsíčně,
- zbavíte se chyb, které způsobuje ruční zadávání nebo import,
- máte k dispozici čerstvá data o pohybech na účtu klienta a můžete mu kdykoliv říct, jak je na tom s cash flow, zůstatky nebo nezaplacenými fakturami,
- hned vidíte, které faktury jsou zaplacené a které ne, takže snadno upozorníte neplatiče.
Jak propojení s bankou funguje v praxi
Ze zkušeností víme, že účetní na výhody propojení s bankou slyší a vidí v nich velkou přidanou hodnotu. Obávají se ale, že půjde o složitý proces, který bude vyžadovat zapojení IT specialistů, přemlouvání klientů nebo investice. Opak je pravdou.
Moderní účetní programy mají dnes propojení s bankou předchystané a nastavené tak, aby ho zvládl provést i laik. Například v Evale to zvládnete za 5 minut. Propojení je zároveň dostupné všem uživatelům a žádné poplatky navíc si neúčtujeme – ať už máte Evalu propojenou s libovolným množstvím klientských bankovních účtů.
Nebudeme zabíhat do příliš technických detailů, ale propojení účetního programu s bankovním účtem obvykle probíhá pomocí API. To je zkratka pro aplikační programové rozhraní, které slouží jako most mezi aplikacemi. Díky tomuto mostu si propojené systémy automaticky vyměňují informace a synchronizují data.
Jak propojit účetní program s bankou klienta krok za krokem
Proces vám ukážeme na příkladu propojení Evaly s klientským účtem u České spořitelny.
- V Evale přejdete do nastavení klientských bankovních účtů a vytvoříte nový. Vyplníte všechny požadované údaje, jako je např. číslo účtu, název nebo analytický účet.
- Poté kliknete na tlačítko Propojit a Evala vás přesměruje na web České spořitelny. Zde uvedete klientské číslo nebo uživatelské jméno vašeho klienta.
- Váš klient obdrží ve své bankovní aplikaci (George) zprávu a propojení účtu s Evalou potvrdí.
- Pak už si jen v Evale nastavíte frekvenci stahování bankovních pohybů a máte hotovo.
Stačí se tedy předem s klientem na propojení domluvit, zjistit jeho klientské číslo a pak vše zvládnete naklikat za pár minut a bez IT diplomů.
S Evalou stejně jednoduše propojíte klientské účty u velkých bank působících v Česku, konkrétně:
- ČSOB,
- Česká spořitelna,
- Komerční Banka,
- Raiffeisenbank,
- FIO banka.
U každé banky je postup lehce odlišný, ale vždy ho zvládnete za pár minut. Propojení na další banky budeme i nadále přidávat.
Přejděte na Evalu a zaveďte další jednoduché a přínosné automatizace
Propojení s bankou jen jednou z mnoha automatizací, díky kterým může vaše účetní praxe fungovat rychleji, pohodlněji a efektivněji. Čím víc podobných automatizací zavedete, tím méně rutiny budete muset řešit a tím víc klientů budete moci nabrat.
V Evale na vás čeká spousta dalších automatizací, které jsou připraveny k použití. Například:
- automatické vyčítání dat z dokladů,
- napojení na datovou schránku,
- automatický import dokladů z iDokladu a Fakturoidu
- nebo automatické generování přehledných reportů.
Evalu si můžete vyzkoušet na 30 dní zdarma. Nemusíte ani zadávat číslo karty. Ve zkušební verzi najdete všechny dostupné funkce, a pokud budete chtít po skončení demoverze v Evale pokračovat, můžete rovnou přejít na plnou verzi.